Prezzo: Chainlink

.@arbitrum , @LayerBankFi , @KAIO_xyz possono costruire un'infrastruttura di credito DeFi a favore della regolamentazione? La combinazione di digitalizzazione degli asset e tecnologia regolamentare sta abbattendo i confini tra finanza tradizionale e DeFi. Con l'espansione Layer2 di Arbitrum, la struttura di prestito omnichain di LayerBank e la tokenizzazione degli asset basata su identità di Kaio, si sta concretizzando una struttura di emissione di credito a favore della regolamentazione. Il fulcro è l'integrazione della verifica KYC·AML utilizzando la tecnologia delle prove a conoscenza zero, l'integrazione dei dati finanziari tradizionali tramite l'oracolo regolamentare di Chainlink, pool di liquidità autorizzati per istituzioni e l'integrazione di un'infrastruttura regolamentare che mantiene l'interoperabilità tra più catene. Questo sistema consente di creare un 'mercato del credito ibrido' che aumenta l'efficienza del capitale pur soddisfacendo i requisiti legali. Kaio utilizza una macchina virtuale a conoscenza zero basata su zero rischi per dimostrare la conformità a KYC e AML senza esporre informazioni personali. Questa verifica è collegata al servizio di certificazione di Ethereum e viene memorizzata come un certificato inalterabile con scadenza. Ciò riduce il carico di conformità per le società di gestione degli asset fino all'80% garantendo al contempo una completa auditabilità. LayerBank è un protocollo di prestito che opera su oltre 17 reti compatibili con EVM, mantenendo un rapporto di garanzia conservativo e utilizzando un meccanismo di vesting di 90 giorni come gate regolamentare per i partecipanti istituzionali. La liquidazione automatica e la gestione del rischio funzionano in modo sistematico e la progettazione modulare consente di integrare facilmente il layer di conformità. Arbitrum supporta applicazioni collegate alla regolamentazione basate su basse commissioni e alta velocità di elaborazione. La rete di dati sui rischi di WebAcy ha valutato in tempo reale i rischi di sanzioni e frodi tramite oltre 15 fornitori di dati, mentre la rete IDIOS gestisce le informazioni di verifica dell'identità in forma modulare per mantenere la privacy dei dati. L'oracolo regolamentare di Chainlink collega sostanzialmente questa struttura. Attraverso la collaborazione con WisdomTree, fornisce dati sul valore netto degli asset dei fondi di credito privati on-chain e FTSE Russell distribuisce dati sugli indici globali su oltre 50 blockchain. Inoltre, SBI Digital Markets ha implementato il trasferimento di token privati tra catene pubbliche e private tramite il protocollo di interoperabilità di Chainlink. Insieme, il fondo di titoli di stato tokenizzati di VanEck utilizza dati NAV in tempo reale per collegare il mercato dei prestiti DeFi e la gestione del capitale a favore della regolamentazione. Questo presenta una struttura che consente agli investitori istituzionali di cercare legittimamente rendimenti on-chain. I pool di liquidità autorizzati sono fondamentali per l'ingresso delle istituzioni nella DeFi. L'ecosistema di fondi fornito da Kaio gestisce oltre 200 milioni di dollari di asset tokenizzati, tra cui fondi di liquidità in dollari USA, fondi di copertura macro e fondi di credito privati, operando in forma rimborsabile mensile o giornaliera. Tutti i fondi sono regolati nelle Isole Cayman e devono superare i gate KYC e AML per accedervi. Maple Finance gestisce un pool basato su KYC per prestiti a istituzioni con garanzie insufficienti, mentre un delegato di credito professionale gestisce la valutazione del rischio e il rimborso. Arbitrum supporta il trading di token di sicurezza (standard ERC-3643) come infrastruttura per questo modello, basandosi su basse commissioni e alta TPS. Lo standard ERC-3643 garantisce la conformità regolamentare dei titoli tokenizzati interoperabili tra più catene. Il motore regolamentare automatico di Chainlink verifica dinamicamente le politiche KYC·AML al momento della transazione, mentre la struttura omnichain di LayerBank integra questo modulo regolamentare per consentire una gestione del rischio e operazioni di prestito coerenti. Ad esempio, un investitore istituzionale può acquistare il fondo di credito privato Hamilton Rain di Kaio dopo la verifica KYC e utilizzarlo come garanzia per ottenere un prestito da LayerBank, quindi impiegarlo in strategie DeFi su Arbitrum. Questo processo è automatizzato per la valutazione in tempo reale e la reportistica regolamentare tramite l'oracolo NAV di Chainlink e il ponte CCIP. Attualmente, la sfida tecnica è bilanciare privacy e trasparenza e gestire i rischi tra più catene. Tuttavia, la tecnologia delle prove a conoscenza zero offre un modo pratico per risolvere le tensioni in queste due aree, e un rapporto di garanzia conservativo e meccanismi di liquidazione automatica forniscono un livello di sicurezza equivalente a quello istituzionale. Con l'efficienza di elaborazione di Arbitrum, la rete oracolare di Chainlink, il sistema di prova di conformità di Kaio e la struttura di credito omnichain di LayerBank, si sta formando un ecosistema di credito DeFi pratico per le istituzioni. La scala di tokenizzazione degli asset di Kaio ha già superato i 200 milioni di dollari, mentre il totale degli asset depositati di Arbitrum ammonta a 16,6 miliardi di dollari e LayerBank gestisce un pool di prestiti di 27 milioni di dollari tramite operazioni su più catene. Con la concretizzazione della regolamentazione MiCA in Europa e delle linee guida del FATF, si prevede che questo framework diventi il fulcro dell'afflusso di capitali istituzionali in futuro. L'infrastruttura tecnologica ha già raggiunto uno stadio di maturità e sono in corso progetti pilota per le istituzioni, con un miglioramento della chiarezza regolamentare. Ciò significa che si sta concretizzando una nuova forma di mercato finanziario che mantiene la conformità regolamentare pur preservando l'apertura e l'efficienza della DeFi.

Il portafoglio di Wintermute ha perso $30,93 milioni di valore la scorsa settimana. Hanno aumentato le loro partecipazioni in $ETH, $RSTETH, $BTCB, $BNB, $JELLYJELLY, $MERL, $AVAX, $ZRO, $WETH, $POL, $W, $TRX, $AVA, $SNX, $DEGEN, $ARKM, $POPCAT, $ALCH, $XCN, $2Z, $PAXG e $WLFI ecc. D'altra parte, hanno ridotto le loro partecipazioni in $BTC, $SOL, $LINK, $UNI, $CTC, $TRUMP, $ASTER, $ARB, $BAS, $COMP, $WAPE, $VVV, $ENA, $JITOSOL, $EUL, $ZORA, $YALA, $WIF, $DRIFT, $RENDER, $RIZE e $BMX ecc.