Уведомление о рисках и соответствии нормативно-правовым требованиям

Последнее обновление: 20 мая 2025 года

Настоящее Уведомление о рисках и соответствии нормативно-правовым требованиям следует рассматривать в сочетании с Условиями оказания услуг OKX («Условия»). Определения всех терминов, написанных с заглавной буквы, представлены в Условиях, если не указано иное. Этот документ знакомит вас с рисками и аспектами соблюдения нормативно-правовых требований, связанными с торговлей на Платформе OKX.

1. ЦЕЛЬ ПРОГРАММЫ

В целях обеспечения надежного функционирования платформы для торговли цифровыми активами, соответствующего нормативным требованиям, нами была разработана и внедрена Программа по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и обхода торговых и экономических санкций («Программа»). Мы намерены содействовать осуществлению законной и прозрачной коммерческой деятельности и поддерживать высокую репутацию среди наших клиентов, регулирующих органов и представителей индустрии цифровых активов.

2. ФУНКЦИИ И ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Платформа OKX — это глобальная платформа для торговли цифровыми активами или маркетплейс, на который трейдеры приходят в качестве покупателей и продавцов (также называемых маркет-мейкерами и маркет-тейкерами). В целом наши Услуги обеспечивают транзакции, которые сопоставляют пользователей между собой, но при определенных обстоятельствах, изложенных в Условиях, Связанные стороны OKX могут быть контрагентами сделок на Платформе OKX. Наши Услуги доступны через платформу OKX, которой управляет OKX.

Предупреждение: торговля сопряжена с рисками. Риск убытков при торговле Цифровыми активами или их хранении может быть значительным. Оцените свое финансовое состояние и тщательно обдумайте, подходит ли вам торговля цифровыми активами.

3. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ СРЕДА

Мы понимаем, что регулирующие органы по-разному подходят к выработке законов и подзаконных актов, касающихся Цифровых активов. Некоторые из них характеризуют или определяют Цифровые активы как конвертируемую виртуальную валюту (Управление Министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями) или виртуальный товар (Гонконг). Как торговая платформа, мы считаем, что все Цифровые активы, доступные на Платформе OKX, представляют собой инновационную альтернативную категорию активов, поэтому Цифровые активы не следует определять как валюту или денежные средства.

Предупреждение: цифровые активы — это не фиатные денежные средства и не фиатная валюта. Цифровые активы НЕ обеспечены никаким правительством или центральным банком. Временами мы можем сталкиваться с разными нормативно-правовыми подходами правительств, однако мы всегда будем полностью соблюдать правила и нормы стран, в которых мы работаем. Мы регулярно общаемся с представителями регулирующих органов и отрасли, чтобы разрабатывать оптимальный подход к регулированию бизнеса, связанного с цифровыми активами. Кроме того, OKX не обслуживает некоторых клиентов. Мы можем не предоставлять все Услуги на всех рынках и во всех юрисдикциях, а также можем ограничить или запретить использование всех или части Услуг в Необслуживаемых регионах, которые в настоящее время включают Афганистан, Алжир, Бангладеш, Боливию, Канаду, Кубу, Сальвадор, Гонконг, Иран, Индию, Японию, Малайзию, Непал, Нигерию, Северную Корею, Сирию, Крым, Донецкую и Луганскую области, некоторые юрисдикции в пределах Соединенных Штатов Америки, включая все территории США, такие как Пуэрто-Рико, Американское Самоа, Гуам, Северные Марианские острова и Виргинские острова США (Санта-Крус, Сент-Джон и Сент-Томас) и Узбекистан. OKX может ограничивать предоставление услуг в других юрисдикциях, включая, помимо прочего, Австралию (в частности, услуги, связанные с деривативами и CeFi), Багамские острова (розничные продукты), Бразилию (деривативы и P2P), Эритрею (P2P), Россию (фиатные платежи), Южную Корею (деривативы и P2P), Соединенное Королевство (деривативы, CeFi и P2P).

Мы сотрудничаем с правительствами, уважаем правила и соблюдаем применимые нормативные предписания. В качестве добросовестной социально ответственной компании мы можем получать информационные запросы от правоохранительных органов и оказывать содействие, если это разрешено законом, при проведении правоохранительными органами расследований в целях преследования и пресечения незаконной деятельности. Это также означает, что Платформа OKX предназначена для законопослушных клиентов. Мы предоставляем пользователям возможности заработка, а взамен требуем, чтобы вы осуществляли деятельность на Платформе OKX законным и надлежащим образом.

4. НАША ПРОГРАММА ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Наша Программа была разработана в целях надлежащего предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма с помощью многоуровневой системы контроля, основанной на оценке рисков.

Первый уровень включает в себя строгую программу идентификации клиентов, включая установление личности, будь то физических или юридических лиц. В дополнение к получению документов, удостоверяющих личность, мы запрашиваем информацию относительно соответствия бенефициарных владельцев/физических лиц наших корпоративных клиентов международным стандартам, таким как стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Второй уровень включает в себя систему, основанную на оценке рисков, которая гарантирует дополнительную комплексную проверку клиентов. На этом уровне мы проверяем наших клиентов (включая бенефициарных владельцев) по санкционным перечням юридических/физических лиц Правительства САР Гонконга, Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC) и Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, а также по иным предоставленным правительствами спискам физических и юридических лиц, на которых распространяются санкции. Для защиты своей репутации и клиентов мы также можем проводить проверки по другим спискам по своему усмотрению.

Третий уровень включает постоянный мониторинг с целью выявления подозрительной активности. Если при выполнении нашей Программы возникает подозрение или основания для подозрений о совершении подозрительных действий, мы направляем отчеты о подозрительных действиях в местные регулирующие органы. Подозрительной считается операция, не соответствующая обычной законной коммерческой деятельности или личной деятельности клиента.

Это основные компоненты нашей программы обеспечения нормативно-правового соответствия. При этом наиболее важным связующим звеном между такими уровнями является наш руководящий состав и персонал, включая персонал по ПОД/рискам, который занимается обучением, надзором и надлежащей культурой обеспечения нормативно-правового соответствия.

5. РИСКИ И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ

Торговля Цифровыми активами считается высокорискованной. Цифровые активы НЕ обеспечены никаким правительством или центральным банком. Риск убытков при торговле Цифровыми активами или их хранении может быть значительным. Вам следует тщательно подумать, подходит ли вам такое взаимодействие, хранение или торговля с учетом вашего финансового положения.

5.1 Риск конвертации валюты: вы соглашаетесь и понимаете, что любые платежи по банковской карте, которые вы производите в своей местной валюте, проходят стандартизированный процесс конвертации. При некоторых обстоятельствах во время такого процесса могут возникнуть системные ошибки и неожиданные сбои. В случае таких ошибок и/или системных сбоев, определенных нами по нашему собственному усмотрению, вы можете получить баланс в USD или USDT, отличающийся от баланса в местной валюте, с которого вы инициировали платежную транзакцию. Это может привести к риску убытков, и вы соглашаетесь, что несете все расходы из-за любого риска конвертации валюты, возникающего в результате таких системных ошибок и/или сбоев.

5.2 Информация о рисках и безопасности для Пользователей OKX Singapore: Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) требует, чтобы OKX Singapore предоставила вам определенные предупреждения, если вы являетесь клиентом поставщика услуг цифровых платежных токенов (DPT). Прежде чем использовать услуги DPT и вносить какие-либо активы на OKX Singapore, ознакомьтесь с Информацией о рисках и безопасности для Пользователей OKX Singapore.

6. КОМИССИИ

6.1 Торговые комиссии: комиссии за торговлю определяются на основе 30-дневного объема. Весь объем конвертируется в USD по обменному курсу цифрового актива на момент совершения транзакции. Транзакции на рынках базовых пар, в которых нет USD, также конвертируются. Ваш 30-дневный объем торгов рассчитывается каждый день в 00:00 (UTC+8).

Комиссии взимаются в активе, который вы покупаете. Например, если вы покупаете BTC/USD, комиссия взимается в BTC. Скидки выплачиваются в активе, который вы продаете. Например, если вы покупаете BTC/USD, скидка выплачивается в USD.
Информация о текущей комиссии доступна здесь.

6.2 Дополнительные комиссии и сборы: OKX предлагает множество каналов для внесения депозита и вывода средств. Информацию о комиссии за депозит и вывод средств можно посмотреть здесь.

Если вы выбрали OKX в качестве стороннего поставщика, за транзакции по кредитной/дебетовой карте взимается комиссия (только для Visa).

6.3 Цены в зависимости от региона или страны: цены могут зависеть от региона или страны, где проживает или находится пользователь.

7. КОММУНИКАЦИЯ

Если у вас есть вопросы или вам нужна помощь в связи с проведением нами комплексных проверок клиентов, вы можете связаться с нашими представителями круглосуточной службы поддержки по телефону, в чате или путем отправки письма на электронную почту в Центр поддержки.

Чтобы узнать о запросах правоохранительных органов, изучите руководство по ссылке.

8. РАЗЛИЧНЫЕ РЕДАКЦИИ

Настоящее Уведомление о рисках и соответствии нормативно-правовым требованиям может публиковаться на различных языках. В случае возникновения каких-либо разночтений версия на английском языке имеет преимущественную юридическую силу.